В последнее время в интернете всё чаще встречаются вопросы и отзывы о компании ООО «Групп Финанс» и так называемой кредитной карте «Платинум» от «БДР банка». Людям присылают карту по почте, а затем требуют оплатить её «активацию» и «годовую подписку». Разберёмся подробно, что это за предложение и можно ли ему доверять.
Как выглядит схема
Судя по отзывам граждан на юридических порталах, схема выглядит следующим образом:
- человеку без его заказа присылают «кредитную карту Платинум» якобы от «БДР банка»;
- для активации карты требуют оплатить комиссию — в описанных случаях речь шла о сумме около 24 000 рублей;
- дополнительно требуют оплатить «подписку на год» — около 5 500 рублей;
- после оплаты обещанный кредитный лимит, разумеется, не появляется.
Мнение юристов: это мошенничество
Юристы, разбиравшие подобные обращения, единогласно предупреждают: это мошенническая схема. Вот ключевые аргументы:
- Банка «БДР» не существует. В реестре Центрального банка РФ такой кредитной организации нет. Согласно Федеральному закону от № 395-1 «О банках и банковской деятельности», любой банк в России обязан иметь лицензию ЦБ РФ. Проверить легальность банка можно на официальном сайте Центрального банка.
- Настоящие банки не требуют предоплату за активацию карты. Легальные кредитные организации никогда не просят перевести деньги «для активации» или «разблокировки» кредитного лимита.
- Карты не высылаются без заявки клиента. Если вы не оформляли кредитку, а она пришла по почте — это тревожный сигнал.
Дополнительные уловки мошенников
В отзывах встречаются и более изощрённые приёмы. Например, жертве сообщают, что на её имя якобы «открыт счёт в США с криптовалютой» и требуются деньги для решения «проблемы». Юристы поясняют: криптовалютные счета не привязаны к какому-либо государству и не открываются «на фамилию» в банковском смысле — это выдумка, призванная запугать человека и выманить дополнительные средства.
Что делать, если вы столкнулись с подобным предложением
- Ничего не оплачивайте и не переводите деньги неизвестным лицам и организациям.
- Прекратите общение с «менеджерами», не сообщайте им паспортные данные, коды из СМС, данные своих настоящих банковских карт.
- Проверяйте организацию в реестре ЦБ РФ и по открытым источникам (ЕГРЮЛ).
- Если деньги уже переведены, обратитесь с заявлением в полицию и в свой банк (возможно, удастся оспорить перевод). Сохраните все переписки, квитанции и реквизиты.
- Помните: шансы вернуть средства, к сожалению, невысоки, поэтому главная защита, не платить изначально.
Отзывы о «Групп Финанс» и карте «Платинум» от несуществующего «БДР банка» однозначно указывают на мошенническую схему. Требование оплатить «активацию» и «подписку» — классический признак обмана. Будьте бдительны: настоящий банк никогда не попросит денег за выдачу собственного кредитного продукта. Проверяйте лицензии, читайте отзывы и не переводите средства незнакомым компаниям.